CHARGE DE CLIENTELE PARTICULIERS ET PROFESSIONNELS EN BANQUE ET ASSURANCE
Diplôme BAC+3 reconnu par l'Etat
PRÉ-REQUIS ET CONDITIONS D'ACCÈS
- Justifier d’un niveau 5 validé (BAC + 2)
- Justifier d’au moins 3 années d’expérience professionnelle
- Avoir de 16 à 29 ans
- Avoir signé un contrat d’apprentissage avec une entreprise
- Titulaire du permis B
OBJECTIFS DE LA FORMATION
Le chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance a pour mission d’assurer la commercialisation de produits de banque et d’assurance auprès d’une clientèle de particuliers et /ou de professionnels (uniquement pour les entreprises unipersonnelles, auto-entrepreneurs, libéraux, artisans ou TPE). Il a donc la responsabilité de constituer, entretenir et développer un portefeuille de clients, qu’il conseille et accompagne dans leurs projets en leur proposant des produits adaptés à leur besoin et problématique, qu’il s’agisse de financer l’achat d’un bien, de garantir la sécurité de leurs biens ou de leur responsabilité, ainsi que d’opérer une gestion optimale de leur compte, de leur épargne et de leur prévoyance.
CONTENU DE LA FORMATION
Le programme s’articule autour de 3 blocs de compétences et de la pratique professionnelle en entreprise
BLOC 1 – PROSPECTION OMNICANALE DE CLIENTS PARTICULIERS ET/OU PROFESSIONNELS DE PRODUITS BANQUE/ASSURANCES
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Appréhender le secteur banque-assurance
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Définir et analyser les cibles à prospecter
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Selectionner les actions de prospection omnicanale
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Bâtir des actions de prospection omnicanale
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Mener des entretiens de rpospection
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Evaluer ses résultats de prospection
BLOC 2 – COMMERCIALISATION DE PRODUITS BANQUE/ASSURANCE AUPRES D'UNE CLIENTELE DE PARTICULIERS ET/OU DE PROFESSIONNELS
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Diagnostiquer le besoin du client
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Evaluer son profil de risque
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Conseiller son client selon la déontologie
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Elaborer et présenter des solutions adaptées aux clients
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Négocier et contractualiser la vente
BLOC 3 - ENTRETIEN ET DEVELOPPEMENT D'UN PORTEFEUILLE DE CLIENTS PARTICULIERS ET/OU PROFESSIONNELS BANQUE/ASSURANCE
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Exercer une veille réglementaire en banque/assurance
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Suivre et entretenir la relation avec ses clients
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Recueillir et exploiter les avis clients
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Évaluer sa performance commerciale
PRATIQUE PROFESSIONNELLE EN ENTREPRISE
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Élaborer du projet professionnel
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Exercer le métier et réaliser une mission spécifique
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Rédiger un dossier en lien avec la mission en entreprise
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Soutenir son dossier devant un jury composé de professionnels
MODALITÉS D'ÉVALUATION
Contrôle continu tout au long de la formation
Évaluation C.C.F. (Contrôle en Cours de Formation) en CFA et en entreprise
ORGANISATION DE LA FORMATION
Contrôle continu tout au long de la formation
Évaluation C.C.F. (Contrôle en Cours de Formation) en CFA et en entreprise
MÉTHODES MOBILISÉES
En présentiel
DÉBOUCHÉS ET POURSUITES D'ÉTUDES
Les titulaires de ce BAC +3 peuvent exercer les métiers :
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Chargé de clientèle en assurance
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Chargé de clientèle bancaire
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Chargé de développement clientèle des particuliers
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Conseiller en crédit immobilier
Mais il est possible de poursuivre ses études dans les formations suivantes :
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Master bannque finance
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Master ou MBA commerce
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Intégrer une grande école
CONTACT
Mme JOFFRE Nathalie : 05.55.51.96.78
Diplôme de niveau 6 reconnu par l’Etat, délivré par CCI France et enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles par arrêté du 05 Avril 2012 et inscrit sur la liste CPF
